כל משפחה, עסק או חברה ימצאו את עצמם לא פעם מתמודדים עם שאלות מסובכות שקשורות לתחום הפיננסי שלהם. עסקים רבים עלולים למצוא את עצמם מקבלים החלטות שגויות שעלולות אף לדרדר את העסק עד למקרה קיצוני של פשיטת רגל. מצב פיננסי רעוע יכול להשתפר פלאים באמצעות יועץ פיננסי שהוא גם יועץ כלכלי, שיזהה את הסיבות בגינן העסק שרוי במצב לא טוב ויבנה תכנית הבראה פיננסית שתשפר את המצב ותסייע לעסק לא להגיע למצב זה גם בעתיד.
בנוסף, יעוץ פיננסי יסייע גם לזהות הזדמנויות שיוכלו למנף את העסק מבחינה כלכלית, במסגרת הייעוץ בעלי העסק ילמדו גם להקטין הוצאות, להגדיל הכנסות, לבחור אפיקי השקעה טובים ועוד. ליועץ כלכלי פיננסי יש את הידע והניסיון בניהול חשבונות ובניהול תקציבים ולעיתים גם בייעוץ מס, תפקידו יבוא לידי ביטוי במקרים בהם בית העסק לא מנהל נכון את התקציב ואת תזרים המזומנים ונמצא בגרעון – הוא האדם שיביא את החברה או הארגון להבראה כלכלית ולמינוף, על ידי פתרונות חכמים ויצירתיים.
ייעוץ פיננסי לעסק
הטמעת כלים פרקטיים לכל סוג של עסק
ניהול כספי חכם הוא אחד האתגרים הקריטיים בעסק. עסקים רבים מוצאים את עצמם בקשיים פיננסיים, או לחילופין בהרגשה כי יכלו להרוויח הרבה יותר אם התנהלותם הכלכלית הייתה אחרת. מפתיע לגלות שניתן לשנות את המצב די מהר באמצעות הפנמה ויישום של מספר כלים לניהול כלכלי נכון. בחירה ביועץ פיננסי כלכלי, יסייע לכל בית עסק לשלב יסודות חשובים בעסק בעזרת כלים פרקטיים. מטרת הייעוץ הוא לאפשר לכל בית עסק באשר הוא, למצות את מרב הפוטנציאל מהעסק, החל מטיפול במשבר קיים ועד להערכות לצמיחה ופיתוח.
פרספקטיבה חדשה על העסק
נדמה כי יועץ פיננסי יהיה נחוץ יותר מתמיד בזמן שהעסק נמצא במשבר, אולם הנכון הוא שלא רק. יועץ פיננסי יכול לסייע במקרים רבים בהם העסק נמצא במצב מאוזן אך לא מנצל את כל האפשרויות הכלכליות והרווחיות שלו. כל בעל עסק יהיה תמיד עסוק בהתלבטויות במגוון נושאים וגם לאחר ששקל כל צעד ואפשרות יתלבט מה הדרך הנכונה לבצע כל שינוי, כיצד לנצל את כל המשאבים ואיך להתרחב עסקית בצורה זהירה ונבונה שתביא למינוף כלכלי. כאן ליווי פיננסי יכול לסייע ולהראות מספר דרכים רעננות איך לייצר את השינוי עם הכי פחות סיכונים מיותרים. למעשה ליווי עסקי יעניק לבעל העסק פרספקטיבה חדשה על כל המערך העסקי שלו ויגלה לו דרכי פעולה כלכליים שלא היה מגיע אליהם בלעדיו. בעזרת מחשבה פיננסית חדשה ויעילה, בעלי העסק יצליחו 'לצאת מהקופסא' ולהיות פתוחים להרבה יותר ערוצים ריווחים שקודם לכן כלל לא זיהו אותם.
מה כולל השירות של יועץ כלכלי?
יועץ פיננסי מקדיש זמן למאזן של העסק, או הארגון להם הוא מסייע. הוא בוחן את כל מאזן ההכנסות וההוצאות ועורך סיכום של אפשרויות הצריכה באמצעות מספרים וטבלאות. חלק מהשירות של יועץ פיננסי הוא לעבור על כל ההוצאות ולוודא שאכן מדובר בהוצאות הכרחיות. הוא ינסה לייעל את אותן הוצאות ולהבין איפה בכל זאת ניתן להשקיע כסף שיניב תפוקה. הוא יבחן אם ניתן לקבל החזרי מס ואיך אפשר יהיה להגדיל את ההכנסות, יבדוק גם את מערך העובדים והאם העסק דורש לצמצום עובדים או להגדלה של כוח אדם.
כמו כן, בעולם בו כל אדם מהווה יחידה כלכלית שמסוגלת להפוך את האדם הבודד לעובד עצמאי בהחלטה של רגע, המציאות הזו גם תכתיב התנהלות כלכלית שונה ודקדקנית יותר ממה שהיה נהוג בעבר. מה גם שהמחירים רק עולים והשחיקה המתמדת בכוח הקנייה תדרוש מכל אחד להיות יעיל ולקבל החלטה טובה יותר.
במסגרת ייעוץ פיננסי של העסק תיבנה יחד עם המנהלים תכנית שיווקית תוך ליווי עסקי מתמיד. ליווי שלא בהכרח יפסק ונמצא כל הזמן עם יד על הדופק, ליווי שנצמד לכל תכנית הבראה כלכלית, ומזהה כל הזמן מה ניתן לעשות על מנת למנף את העסק, בודק כל העת רווחיות, מחפש אופציות של הלוואות ובמקרים רבים למעשה הופך להיות חלק אינטגרלי של העסק.
